NISA制度が2024年1月から変わります。
- 利益（売買益や配当など）が非課税になる期間が無期限
- 口座開設期間の期限なし
- 成長投資枠（NISA新バージョン）とつみたて投資枠（つみたてNISA新バージョン）の枠が変わり、両方使える
金融庁ホームページ
現在、NISAかつみたてNISAを使っている人は、そのまま使うことができます。ただ、現在のNISAかつみたてNISAで買った投資信託などを、新バージョンに移すことはできません。新バージョンは新しい制度と考えればいいでしょう。
制度が新しくなったからと言って、投資スタンスを変える必要もありませんし、無理に投資する必要もありません。
こちらのコラムにも書いています。
NISA制度やつみたてNISA制度は、投資をするための手段の一つですので、使わなくても投資はできます。
投資スタンスを決めるときに大切な３つです。
あなたのお金を分ける
- 生活費などの今使うお金
- 5年以内に使うお金
- 生活防衛費
- 将来お給料で生活できなくなったときのお金
投資に使うのは、4つ目の将来のためのお金の一部分です。
そのお金、3割減っても大丈夫？
例えば、100万円あったら、70万円になっても大丈夫ですか？
10万円くらいなら減ってもいいかな、と思ったら、10万円÷70％＝約15万円が、今あなたが投資にまわせる金額のめやすです。
まずは体験してみる
ネットで情報を探っても、経験している人の言葉を聞いても、投資するのはあなたのお金で、投資するのはあなた自身です。
・一度体験してみて、投資に向かないとわかったらさっさと撤退しましょう。投資しなくても、お金を準備しておくことはできますよ。
